Les Canadiens peuvent-ils acheter des actions hors bourse?

L'achat d'actions peut être un investissement rentable si vous faites vos recherches à l'avance. Néanmoins, vous avez peut-être évité d'acheter des actions parce que vous n'êtes pas familier avec les principes du système financier. Vous vous demandez peut-être s'il est légal d'acheter des actions hors bourse au Canada.

Un Canadien peut-il acheter des actions hors bourse? Cela peut-il rapporter des dividendes financiers importants? Voici comment déterminer si une action est hors bourse et ce que les Canadiens doivent savoir sur l'investissement dans ces titres.

Que sont les actions hors bourse?

Les actions hors bourse sont celles qui ne sont pas officiellement cotées à des bourses officielles, comme le NASDAQ ou la NYSE. Ces bourses formelles sont très réglementées et ont certaines normes que les actions doivent respecter pour être négociées à la bourse. Les actions qui ne peuvent pas être échangées sur de grands réseaux comme la Bourse de New York sont plutôt appelées « hors bourse ». Elles sont achetées par des bourses distinctes qui ne sont pas aussi strictement réglementées, ce qui les rend plus risquées pour les investisseurs.

Pourtant, lorsqu’il y a un risque, il peut y avoir une récompense. C’est pourquoi de nombreux investisseurs aiment acheter des actions hors bourse dont ils pensent qu'elles seront performantes à l'avenir, malgré leur manque de qualifications, ce qui les empêche d’être négociés sur des bourses importantes comme le NASDAQ. Bien que le marché américain soit au cœur des transactions boursières hors bourse en Amérique du Nord, les Canadiens peuvent toujours accéder à ce marché unique en comptant sur certains fournisseurs de services.

Ne vous laissez pas tromper par l’expression « hors bourse ». Les actions hors bourse ne sont pas physiquement achetées et échangées sur un comptoir réel, comme si vous achetiez quelque chose dans un magasin local. Le nom est simplement un vestige historique de la manière dont certaines actions étaient achetées et désignées. Au lieu de cela, vous pouvez investir dans des actions hors bourse par l'intermédiaire de certains courtiers qui gèrent leurs échanges à l'aide d'ordinateurs et d'appels téléphoniques, généralement en échange de commissions.

Comprendre les bases de l'investissement

Avant d'aller plus loin, il est impératif que vous compreniez les bases de l'investissement et la volatilité associée aux actions avant de placer votre argent dans quoi que ce soit. Même les actions les plus performantes au monde sont vulnérables à la volatilité du marché, ce qui pourrait avoir une incidence considérable sur leur valeur en cas de crise financière ou d'évolution inattendue du marché.

Cela ne veut pas dire que les actions ne méritent pas votre temps, votre intérêt ou votre investissement, mais que vous devez faire preuve d'une extrême prudence lors de leur achat. C'est particulièrement vrai pour les actions négociées hors bourse, qui sont généralement moins réglementées et moins susceptibles d'offrir un rendement intéressant que les titres plus courants et plus sécurisés. Cela dit, de nombreux Canadiens et citoyens américains estiment que les actions valent la peine d'être considérées.

Investir dans des actions hors bourse en tant que Canadien

Pour les Canadiens, investir dans des actions hors bourse est assez similaire à investir dans la plupart des actions sur les grandes places boursières. Plus précisément, vous vous concentrerez sur l'accès et la participation au marché américain. En effet, le marché boursier des États-Unis est généralement la référence mondiale et les opportunités qui s'offrent à vous y sont bien plus nombreuses que partout ailleurs. Heureusement, il est plus facile pour les Canadiens de se familiariser avec les pratiques boursières américaines que celles de la plupart des autres pays, en raison du chevauchement des langues et de la proximité géographique avec le marché et ses experts.

Il existe quelques services que vous pouvez utiliser pour acheter des actions hors bourse en tant que Canadien :

• Le Over The Counter Bulletin Board (OTCBB) dresse la liste des actions hors bourse peu négociées pour les personnes intéressées. Ses règles exigent que les entreprises qui veulent que leurs titres soient cotés sur le OTCBB produisent des rapports financiers, alors il y a un certain degré de réglementation.

• Les Canadiens peuvent également ouvrir un compte sur marge auprès de Questrade pour acheter des actions hors bourse. Cette stratégie est plus risquée que d'habitude, vos gains seront plus importants, mais vos pertes seront plus sévères lorsque vous utiliserez un compte sur marge. Les comptes sur marge peuvent toutefois être détenus conjointement, ce qui les rend très populaires auprès des couples ou des partenaires d'investissement qui souhaitent coopérer.

• Vous voulez parler à quelqu'un au téléphone? La Banque Canadienne Impériale de Commerce (CIBC) permet aux Canadiens d'acheter des actions hors bourse en contactant un représentant en direct au 1-800-567-3343.

La plupart des services qui aident les Canadiens à acheter des actions hors bourse facturent des frais lorsque vous effectuez un achat. Ces frais peuvent parfois être plus élevés, en fonction de la taille de votre investissement global. Posez toujours des questions à un courtier sur les frais ou les coûts associés à la négociation hors bourse afin de comprendre dans quoi vous vous engagez. Étudiez soigneusement vos options avant d'investir votre argent durement gagné et n'ayez pas peur d'évaluer d'autres fournisseurs si votre premier choix vous laisse perplexe ou incertain.

N'oubliez pas que les actions hors bourse, plus faiblement réglementées que les autres, ne sont pas garanties de monter en flèche. Si vous entendez parler d'une certaine action hors bourse qui devrait bientôt prendre de la valeur, sachez qu'il ne s'agit peut-être que de rumeurs. Effectuer des recherches approfondies avant d'investir vos gains dans des actions hors bourse est la seule façon sûre d’atténuer le risque que votre placement devienne douteux.

Comment faire des recherches sur les actions hors bourse

Commencez par comprendre que les conseils des autres ne sont que des conseils. Toutes les prédictions faites par un tiers ne sont pas garanties de se réaliser. Apprenez à apprécier la mesure dans laquelle les émotions peuvent guider la prise de décision humaine afin d'éviter de vous emballer pour une action hors bourse ou tout autre actif financier dont la valeur est sujette à des variations volatiles.

Les actions hors bourse ne sont généralement pas tenues de fournir autant de documents financiers aux organismes de réglementation ou au public. Néanmoins, il peut être utile de vérifier si une action hors bourse qui vous intéresse dispose de documents financiers que vous pouvez consulter avant d'effectuer un achat. Le fait que la transparence soit facultative ne signifie pas qu'elle n'existe plus.

Soyez toujours à l’affût d’un « catalyseur de l’information », c'est-à-dire d'un élément des médias sociaux ou de l'actualité générale susceptible de faire évoluer l'action dans un sens ou dans l'autre. N’oubliez pas que les actions hors bourse sont particulièrement vulnérables à la volatilité, ce qui signifie que vous devrez agir rapidement pour faire de l’argent pendant une période de pointe. Enfin, examinez les exigences de déclaration fiscale de votre région pour éviter de contrevenir aux lois lorsque vous investissez dans des actions hors bourse.

Exigences en matière de déclaration fiscale

Les Canadiens ne devraient pas se contenter d’acheter des actions hors bourse, de s'en laver les mains et d'avoir l’assurance que le travail est terminé. Votre participation à des actions hors bourse peut entraîner des exigences supplémentaires en matière de déclaration fiscale. Les actions hors bourse sont souvent, mais pas nécessairement, considérées comme des « placements non admissibles ». Il y a fort à parier que tout titre qui se négocie exclusivement sur un marché hors bourse n'est pas qualifié. Envisagez de demander l’aide d’un comptable qui pourra vous informer de toute exigence légale en matière de déclaration de revenus qui pourrait avoir une incidence sur votre décision d’investir dans des actions hors bourse.

Alors, les Canadiens peuvent-ils acheter des actions hors bourse?

Les Canadiens peuvent effectivement acheter des actions hors bourse, mais ils devraient toujours faire preuve de prudence lorsqu’ils investissent dans un actif aussi risqué. De nombreuses actions hors bourse sont considérées comme des actions cotées en cents, ce qui signifie qu’elles sont très peu évaluées et qu’elles peuvent être plus volatiles que les actifs ordinaires ayant des remboursements financiers plus importants. Néanmoins, ce ne sont pas toutes les actions hors bourse qui sont un actif incroyablement risqué qui ne pourrait pas être vendu sur une importante bourse comme le NASDAQ. En effet, certaines actions hors bourse ne sont pas cotées aux principales bourses pour de bonnes raisons.

Ce n’est pas un Far West financier simplement parce que certains actifs comme les actions hors bourse et les cryptomonnaies ne sont pas réglementés aussi rigoureusement que les options plus courantes. Certaines actions hors bourse étaient auparavant négociées à de grandes bourses comme le NASDAQ ou la Bourse de New York, mais elles ont peut-être été radiées pour un certain nombre de raisons. D’autres sont explicitement des actions hors bourse parce que les entreprises veulent délibérément éviter d’avoir à produire des rapports à la Securities and Exchange Commission (SEC) ou à d’autres autorités financières. Les actions hors bourse ne représentent pas toutes de petites entreprises. Volkswagen AG (VWAGY) et Nestlé (NSRGY) sont deux exemples d’entreprises importantes dont les actions sont cotées sur le marché hors bourse.

Les courtiers qui traitent des actions hors bourse devraient être en mesure de vous guider dans le processus d'approvisionnement de votre compte d'investissement et de recherche des actions que vous souhaitez acheter. Certaines plateformes ou certains courtiers peuvent restreindre les échanges hors bourse pour diverses raisons. Il se peut par exemple que vous ne puissiez pas acheter des actions hors bourse avec un compte enregistré. N'oubliez pas que les performances passées d'une action hors bourse ne garantissent pas les performances futures. Faites preuve d'une extrême prudence lorsque vous achetez une action hors bourse en tant que Canadien.

Alors, qu'attendez-vous? Il existe un nouveau monde de richesse qui n'attend que d'être exploré. N'oubliez pas de faire preuve de prudence lorsque vous envisagez d'acheter des actions hors bourse et, bientôt, vous effectuerez des transactions qui vous mèneront vers un avenir plus radieux.