Guide rapide de l'investissement socialement responsable

Plus que jamais, les investisseurs de toutes allégeances, des grandes compagnies institutionnelles aux particuliers qui investissent pour eux-mêmes, savent où ils placent leur argent. Bref, ils sont conscients de l’investissement socialement responsable, ou ISR. Cette forme d’investissement consiste à penser à la fois au rendement (parce que si vous investissez, vous voulez faire de l’argent), mais aussi au rôle que joue l’argent dans l’économie et dans le monde.

Que vous vous préoccupiez des possibilités d’investissement éthique, comme les compagnies qui se concentrent sur l’aide à leurs collectivités, ou les compagnies vertes qui aident à lutter contre les changements climatiques et à protéger la planète, il existe des options socialement responsables pour vous. Jetons un coup d’œil à quelques-unes d’entre elles, ainsi qu’aux méthodes et aux stratégies que vous pouvez utiliser pour maximiser votre rendement et votre impact sur la société.

L'investissement socialement responsable : qu'est-ce que c'est?

L'investissement socialement responsable (ISR), également connu sous le nom d'investissement environnemental, social et de gouvernance (ESG), est un excellent moyen d'élargir votre impact, tout en favorisant la croissance à long terme de votre portefeuille d'investissement.

Bien qu’ils aient déjà été considérés comme radicaux, les IRS sont devenus une stratégie importante et précieuse. En fait, près de 17,1 billions de dollars américains sont gérés selon des stratégies durables, et ces occasions d’investissement ne devraient croître que dans les prochaines années.

Les compagnies et les maisons d'investissement incluent de plus en plus souvent des déclarations ESG avec les différentes actions, fonds, FNB et fonds communs de placement qu'elles proposent au public. Bien que fastidieuses, ces déclarations permettent aux consommateurs de comprendre exactement ce qui rend les investissements en question socialement responsables.

Par exemple, une compagnie d'investissement peut proposer un fonds indiciel axé sur l'énergie verte. Ce fonds inclurait probablement des fabricants de voitures électriques, des fabricants de panneaux solaires et des compagnies qui offrent des alternatives aux combustibles fossiles ou qui utilisent des ingrédients verts. Si vous êtes un adepte de l'énergie verte, ce fonds est fait pour vous. En revanche, si votre passion est la santé publique, un fonds axé sur les hôpitaux, les compagnies pharmaceutiques et les fabricants d'appareils médicaux qui déploient d'importants efforts philanthropiques vous conviendra peut-être mieux.

Malgré leur popularité croissante, de nombreux ISR suscitent des doutes. Vous vous demandez peut-être s'il s'agit vraiment d'une stratégie d'investissement intelligente. Nous sommes heureux de vous annoncer que c'est le cas. Des études montrent que les investissements bâtis autour de pratiques socialement responsables sont, quelle que soit la classe d'actifs, beaucoup moins volatils sur le marché. Cela signifie qu'à long terme, les investisseurs ISR ont tendance à gagner plus d'argent.

Qu'est-ce qui entre exactement dans la composition de l'ISR?

Les notations ISR ou ESG sont produites par un grand nombre de compagnies et fonctionnent selon différentes méthodologies. L'une des compagnies d'évaluation ISR les plus courantes dans le monde est Corporate Knights, basée à Toronto. Son rapport annuel, Corporate Knights Global 100, répertorie les meilleures compagnies qui mettent l'accent sur la durabilité. Elle examine toute une série de paramètres pour déterminer quelle compagnie est la plus durable.

Une autre société de notation populaire est MSCI. Cette société classe les compagnies sur une échelle allant de « Leader », ce qui signifie qu’elles ont une longueur d’avance, à « Laggard », ce qui signifie qu’elles sont loin derrière.

Comment puis-je me lancer dans l'investissement socialement responsable?

Bien que vous n'ayez pas besoin des calculs complexes utilisés par des organismes tels que The Corporate Knights, leurs catégories de mesure constituent une très bonne feuille de route pour votre propre stratégie d'investissement ISR. Prenez en compte des facteurs tels que :

• La pertinence : quel rôle la compagnie joue-t-elle dans la société actuelle? Quel est son impact?

• La transparence : dans quelle mesure la compagnie est-elle ouverte sur ses finances et ses objectifs?

• L'objectivité : oui, la plupart des compagnies cherchent à gagner de l'argent, mais ont-elles aussi des problèmes sociaux?

• Les données publiques : jetez un coup d'œil aux données disponibles sur la compagnie et comprenez les pratiques durables qu'elle a mises en place.

• La comparabilité : comparez les compagnies dans des segments similaires afin de déterminer celle qui correspond le mieux à vos valeurs.

• La fidélisation : dans quelle mesure la compagnie est-elle impliquée dans les questions qui vous tiennent le plus à cœur?

• Les parties prenantes : quel est le rôle des actionnaires? Aurez-vous un siège légitime à la table des négociations pour guider la compagnie?

Si vous choisissez de travailler avec une compagnie d'investissement qui propose des fonds dans lesquels vous pouvez investir, il est probable qu'elle fasse ce travail pour vous. Même si vous prenez en charge vos investissements avec l'une des nombreuses applications disponibles sur le marché, vous pouvez participer à des fonds qui soutiennent diverses causes.

En outre, les pratiques d'investissement socialement responsable sont identiques à celles de tout autre type d'investissement. Assurez-vous que votre portefeuille est bien diversifié, que vous êtes bien configuré pour votre phase de vie et que vous avez suffisamment de liquidités.